BI Partner. Аналитические системы для бизнеса О компанииУслугиПродуктыПрактикаБиблиотекаПроектыНовости

 Главная  Услуги  – Системы бизнес-анализа

Консалтинг. Аналитические системы для бизнеса
Вакансии Контакты Обратная связь

Решения

 
 

 

 

EPM: Cтратегическое планирование и бюджетирование в коммерческом банке

Компания BI Partner предлагает отраслевое решение для коммерческих банков по фиксированной цене! Решение позволяет автоматизировать процессы бизнес-моделирования, стратегического планирования и бюджетного управления, отталкиваясь от бизнес-целей и соответствующих им KPI. Такая система позволит спланировать операционную деятельность банка и контролировать достижение целевых значений ключевых показателей. Решение разработано на основе проектного опыта BI Partner и обобщения лучших мировых практик.

Состав решения

Основой предлагаемого BI Partner решения является модель, рассчитанная на использование в коммерческих банках, которая может внедряться как в организациях с развитой сетью филиалов и дополнительных офисов, так и с небольшим количеством отделений.

Модель допускает планирование стратегических KPI банка на горизонте 3-5 лет и оперативное бюджетирование с горизонтом 1 год. Оба вида планирования предусматривают помесячную разбивку. Охватывая различные процессы, модель ориентирована на широкий круг пользователей и включает в себя следующие блоки:

Функциональный блок

Пользователи

Подготовка НСИ

Департамент стратегического планирования, управление контроллинга, администратор системы

Планирование бизнес-объемов

Департамент стратегического планирования, управление контроллинга, бизнес-подразделения

Планирование сети

Департамент развития сети, управление контроллинга, HR-департамент

Планирование затрат на персонал HR-департамент
Планирование сметы затрат Сметообразующее подразделение, управление материально-технического планирования, управление контроллинга
Формирование и балансировка бюджетов Управление контроллинга
Формирование пакета отчетности Управление контроллинга

1.

Блок «Подготовки НСИ» предназначен для управления справочниками, используемыми в модели бюджетного управления. Четыре блока планирования связаны между собой и ориентированы на планирование затрат, необходимых для достижения стоящих перед банком целей.

2.

Блок «Планирование бизнес-объемов» позволяет формировать планы объемов продаж процентных и непроцентных банковских продуктов. Модель допускает планирование как на основе привлечения/погашения, так и на основе объемов портфелей продуктов.

3.

В блоке «Планирование сети» на основе информации о запланированных бизнес-объемах, заданных в системе нормативах, а также данных о фактической конфигурации и количестве персонала в разрезе регионов, осуществляется прогноз увеличения штата сотрудников ГО и отделений, а также планирование затрат на открытие новых точек сети.

4.

На основе данных о новых точках и нормативах осуществляется «Планирование затрат на персонал», включающие затраты на подбор, обучение, ФОТ, налоги и бонусы.

5. Блок «Планирование сметы затрат» предназначен для формирования и согласования смет по стандартным и разовым заявкам. В качестве входящей информации помимо НСИ используются результаты планирования затрат на персонал и развитие сети. Моделью предусмотрено формирование расходов на основании заданных стандартов, ежемесячных и разовых платежей.
6. Завершающим блоком комплексной системы планирования деятельности банка является блок «Формирования и балансировки основных бюджетов», формирующий три ключевых отчетных формы (BS, P&L, NII), на основании которых в свою очередь рассчитываются KPI, характеризующие деятельность банка.

Формирование и балансировка бюджетов

Формирование и балансировка основных бюджетов

Особенности решения

Основными объектами планированиями являются бизнес-объемы: «Стоимость Портфеля», «Объемы Привлеченных Средств» за период (в первую очередь депозиты), «Объемы Выданных Средств» за период (кредиты) и т.д.. Модель позволяет автоматически формировать бюджеты CAPEX/OPEX и спланировать все необходимые затраты, необходимые для реализации запланированных бизнес-объемов. Функционал системы допускает значительный уровень настройки модели под особенности и регламенты банка.
                        
Разработанная BI Partner модель позволяет комплексно автоматизировать процессы стратегического планирования, бизнес-моделирования и бюджетного управления от определения целевых показателей и реализации сценариев бизнес-моделирования до формирования бюджетов.

Особенности модели:

Высокий уровень детализации операционных и функциональных бюджетов;

Гибкие механизмы расчета бизнес-объемов банка;

Поддержка регионального планирования на всех этапах цикла моделирования и бюджетирования;

Готовые отчеты для различных групп пользователей.


Готовые аналитические отчеты

Готовые аналитические отчеты модели

Особенности решения

Сокращение цикла формирования, согласования и утверждения бюджета банка более чем в 3 раза;

Снижение количества ошибок «ручного ввода» при бизнес-моделировании и формировании бюджетов банка более чем в 10 раз;

Снижение трудоемкости и стоимости сбора, консолидации и согласования данных, необходимых для бизнес-моделирования и бюджетирования на порядок;

Простая интеграция с корпоративным хранилищем данных и системами отчетности;

Простой контроль достижения целевых значений KPI и исполнения бюджета;

Увеличение прозрачности бюджетной системы, в том числе за счет определения зон ответственности и формирование регламентов;

Поддержка версионности бюджетов и мониторинг внесения изменений.

Платформа решения

В качестве платформы для реализации комплексной системы бюджетного управления банка используется IBM Cognos TM1 – современный инструмент для построения систем бизнес-моделирования и бюджетирования от мирового лидера индустрии программного обеспечения.

 

Новости

 


27 октября 2015
Многопрофильная железнодорожная группа «РТК» автоматизировала бюджетное управление, используя IBM Analytics

2 июня 2015
Служба технической поддержки BI Partner прошла аудит SAP

24 марта 2015
BI Partner объединила в едином хранилище информацию о продажах продуктов питании, средств гигиены, бытовой химии и косметики

5 марта 2015
BI Partner использует СПО Pentaho для развития хранилища данных авиакомпании AirBridgeCargo

4 декабря 2014
BI Partner внедрила систему отслеживания и анализа сроков доставки на платформе MS MDS в компании Mary Kay, Россия

Россия, 127083, Москва, ул. Юннатов, 18
Телефон: 969-2-696